打擊非法集資 遠離詐騙陷阱
近期隨著金價不斷攀升
黃金市場呈現出
前所未有的火熱景象
而在這股“黃金熱”的浪潮中
隱藏在暗處的犯罪分子
通過高買低賣手法
實現涉詐資金“黑洗白”
混淆了資金流轉路徑
增加了警方追蹤難度
更給黃金經營者帶來了極大風險
一、非法網絡黃金交易平臺特征
【使用境外交易所會員名義招攬投資】
以境外現貨黃金交易市場會員單位在境內的代理公司身份，如“某國（香港）**代表處”或“**投資咨詢公司”等，要求投資者將交易保證金換成美元，匯至其指定境外銀行賬戶從事黃金交易。
【假借合法交易場所名義招攬投資】
以實物黃金銷售為名，自行開發交易軟件、制作交易規則，以做市商的方式為客戶提供黃金交易，通過收取點差、坐莊對賭、操控盤面、代客操作等方式謀利。
【假借貴金屬交易所名義招攬投資】
冒充境內貴金屬交易所會員或代理商，代理客戶從事黃金理財業務，要求客戶將資金全權委托公司進行黃金投資，并向客戶承諾遠高于同期銀行存款利率的固定收益，或者與客戶按照一定比例分享投資理財收益。
二、合法黃金投資方式
對于個人客戶而言，目前國內主要的合法黃金投資方式包括以下三種：
實物黃金產品可在金店或者已開辦實物黃金業務的商業銀行渠道購買。需注意的是，因為黃金價格實時波動，各渠道一般均不支持無理由退貨。同時，為保證產品質量，建議優先考慮從銀行或者大品牌金店購買。
即銀行依托黃金賬戶開辦的負債類業務。客戶從銀行購買的黃金由銀行記錄在客戶的黃金賬戶內，可支持客戶擇機提取實物黃金或變現。
即黃金交易型開放式證券投資基金，本質上屬于基金產品。可通過股票交易渠道購買，需要先行通過券商開立股票賬戶。
三、防范常規商品銷售異化非法集資
通常，這類“理財化”商品銷售行為（即將正常的交易行為異化為投資理財行為）有如下特征：
01|承諾售后回購或售后返利等，假意迎合社會公眾對個人資產保值增值的理財需求
02|不交付實物或交付實物但承諾回購
03|宣揚有擔保、低風險、高回報，承諾保本托底，有的甚至是通過“托”營造出投資有回報的假象
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